通過寫心得體會讓我們學會站在全局的角度上來看待問題，只有認真寫好心得體會，我們的思想境界才會得到提升，范文社小編今天就為您帶來了合規(guī)工作心得體會5篇，相信一定會對你有所幫助。
合規(guī)工作心得體會篇1
初始合規(guī)，讓我認識到行業(yè)還可以如此規(guī)范。通過合規(guī)，我對公司有了大致的了解。學習合規(guī)，讓我感受到了p2p行業(yè)阿諾多姿的前景。
常言道"無規(guī)不成方圓",而對一家負責任的企業(yè)而言，更應(yīng)該有自己的規(guī)矩----為員工標明前進的方向，為員工的未來規(guī)劃出一片蔚藍的天空。我很慶幸進入了一家愿意為員工未來負責的企業(yè)，更幸運的是我能代表泉州分中心親身參加此次有關(guān)合規(guī)的活動。
當我第一次參加合規(guī)培訓的時候，懵懵懂懂的了解到，我所從事的這家公司行業(yè)性質(zhì)，雖然我對企業(yè)的性質(zhì)分類不是很清楚，但培訓課程中的合規(guī)手冊明確說明，我們不是集團公司也不是上市公司，更不是金融公司。隨后培訓老師詳細的一一介紹了每種企業(yè)的性質(zhì)及相應(yīng)需要具備的資質(zhì)，很遺憾的是當我隨著培訓老師的描述去展望，了解到上述企業(yè)性質(zhì)的社會誘惑力，而現(xiàn)在我們恒昌卻顯得那般"一貧如洗".但當我隨著合規(guī)的持續(xù)學習，突然明白雖然我們現(xiàn)在沒有特別耀眼的光環(huán)，但我們卻顯得如此誠懇，也顯示出恒昌不會為一時的光彩，故意來掩飾自身現(xiàn)在的不足之處。試想一家公司可以在新人培訓階段直接了當?shù)?，如此坦誠"貶低"自己的身份，可見對員工，對客戶是怎樣的負責任態(tài)度。或許我們恒昌沒有用委婉、優(yōu)美的詞藻來修飾自己現(xiàn)階段的權(quán)威性，但通過鐵一樣的合規(guī)，為客戶、為員工架起了一座通往正確的道路，彰顯出恒昌人立足p2p行業(yè)的無聲宣誓。正如我逐漸了解的恒昌人那樣，簡單、明了、熱情、實干，也正驗證了我們的宣言"恒以致遠，昌盛中華".
理想與現(xiàn)實總有出人意料的差距，或者這句用在我的第一次實踐上在恰當不過。當我第一次參與展業(yè)時，面對路人屢屢投來的異樣眼神，我曾動搖過自己當初的選擇。但在團隊長和其他的同事鼓勵下，我選擇了留守堅持。直到我完成第一次簽約時，我才理解到恒昌合規(guī)方方面面規(guī)定的真諦，即是"為真正需要服務(wù)的客戶，提供及時優(yōu)質(zhì)的援助".
回憶起當?shù)谝淮魏灱s完成時，送客戶走向電梯，客戶回頭說了"謝謝".此刻客戶的眼神是如此般的放松，相對比來之前的焦急此刻仿佛完全換一個似得。突然明白我的工作或許不單單是為了薪水，更大的成就感是幫助了那些急需幫助，卻又幾乎無門的同胞們。我們雖不是無私地幫助那些一時經(jīng)濟困難的同胞們，但我們卻運用我們恒昌細微的社會基礎(chǔ)完成了某些十字會都無法完成的社會責任。我們恒昌沒有起死回生之術(shù)，卻拉住了那些因一時困難，游走在懸崖邊緣上的人們。而完成簽約后客戶的`眼神，讓我感到再艱難的付出都是值得的。
而在80后90后逐漸支撐我們這個社會主體的情況下，伴隨著的是信息化的全面普及。而信息化普及的一個顯著特點，就是行業(yè)之間及跨行業(yè)之間可以直接"面對面"的對比。面對如此簡單又無比復雜的社會環(huán)境，唯有更加合規(guī)，我們才能贏得更多客戶的芳心，唯有更加專業(yè)我們才能以優(yōu)雅的身段站在信息化的前列。
合規(guī)不單單是一份躺在紙面上的規(guī)范，更是一份需要印在我們每一位恒昌人內(nèi)心的章程，因為它不僅是我們從業(yè)者的保障，更是恒昌客戶的信賴之源。
合規(guī)工作心得體會篇2
農(nóng)業(yè)銀行“六個一”活動心得體會隨著國家經(jīng)濟的進一步發(fā)展，金融行業(yè)日益變得繁榮起來，銀行作為金融行業(yè)的一大組成部分，其業(yè)務(wù)量也在與日俱增，迎來了前所未有的機遇，然而機遇與風險并存。銀行自身的工作性質(zhì)，經(jīng)營產(chǎn)品以及服務(wù)特殊性決定了它的風險性大，規(guī)范性強，這就要求無論是管理人員還是業(yè)務(wù)人員必須嚴格遵守相關(guān)規(guī)定，不能有半點疏忽，否則造成的損失將是不可估量的。
為了加強管理人員和業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范性；也為了中國農(nóng)行河北分行的長期健康發(fā)展；同時也為了順應(yīng)全國加強合規(guī)文化建設(shè)的浪潮——持續(xù)推動合規(guī)文化建設(shè)工作，有效提升員工合規(guī)意識，全面培育全行合規(guī)經(jīng)營理念；中國農(nóng)業(yè)銀行河北省分行特意展開“xxxx年合規(guī)文化建設(shè)工作——“六個一”活動，即“學一遍守則，抄一遍罰則，寫一篇體會，組織一次宣講，開展一次大討論，進行一次警示教育”。
在本次活動中，領(lǐng)導為我們員工精心搭建了“親民”平臺，用心開辟了“便民”渠道，全心尋找了“寓教于樂”的學習方法。而我自己利用這些有利條件，積極主動地學習合規(guī)相關(guān)知識，培養(yǎng)合規(guī)經(jīng)營意識，踐行合規(guī)文化理念。我利用業(yè)余時間深入學習《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其修正案、《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理規(guī)定》和《中國農(nóng)業(yè)銀行嚴格禁止員工行為的若干規(guī)定》等制度辦法，并在這些辦法為準繩，規(guī)范自身的日常工作，指導自身的努力方向。在此過程中，我利用理論來指導實際，用實際來驗證理論，真的做到了理論與實際相結(jié)合，這樣有利于加深理論記憶，善化實踐執(zhí)行。
除了單純的記憶，我認真抄寫了崗位對應(yīng)的嚴禁事項和合規(guī)要求。雖然這是一項艱難而又浩大工程，但我還是認認真真，仔仔細細的完成了任務(wù)。回購頭來，原本以為乏味的工作卻讓我收獲頗。我進一步全面而深刻的記住了作為一名農(nóng)行員工的基本行為準則，明確了自己從事的業(yè)務(wù)領(lǐng)域的基本要求，熟知了違規(guī)表現(xiàn)形式和處罰處理規(guī)定。而這一切都是我做好本職工作，提供客戶有支付，約束并保護自我的`根本。
經(jīng)過長時間的學習，我個人認為合規(guī)文化的學習固然重要，但更為重要的是合規(guī)意識的培養(yǎng)。雖然銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風險衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避辭此類風險的管理方式的一種界定，但我個人認為我們的生活出處需要合規(guī)意識，大到一個國家，一個社會，小到一個家庭。比如不闖紅綠燈，不在公共場合吸煙，不滿嗎辱罵他人，贍養(yǎng)老人等都是合規(guī)行為，這些都需要合規(guī)意識的指導。
最后，感謝中國農(nóng)行河北支行給我們提紅的學習機會，感謝各位領(lǐng)導為我們學習提供的各種便利。我一定會加強學習，進一步提升自身的業(yè)務(wù)修養(yǎng)，不辜負組織和領(lǐng)導的培養(yǎng)。
合規(guī)工作心得體會篇3
風險防范是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。
銀行柜員一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是因為顧客進入銀行第一類人就是柜員。作為銀行風險防范的第一線，柜員占到了一個舉足輕重的位置，如何減少這一風險就成為柜員們的一項重要工作。對進入工行已有十年的我來說，工作之余也是我考慮的一個問題，同時也了解到一些柜員風險防范認識不夠深刻所帶來的問題：
一、柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當，造成大額記賬差錯。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，匯款收款人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴重的后果，這些都是有的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地仔細核對確保正確的情況下才提交。
二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風險隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后勾兌流水時，必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)柜員自行作廢，不能隨手丟棄。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
三、柜員風險防范意識不強，代客填寫單據(jù)。代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風險。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
以上這些都是柜員平時業(yè)務(wù)處理時所能遇到的，這也是我這么多年工作中總結(jié)的一些現(xiàn)金柜員所經(jīng)常容易出錯的地方。所以作為一名工行員工來說，我們必須增強風險防范意識，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，才能有效的節(jié)制以上內(nèi)容的發(fā)生，減少不必要的風險，這樣才能更好的為廣大工行的客戶提供良好服務(wù)，提升我們工行在客戶心里服務(wù)質(zhì)量，為工行的成長獻出自己的一份力量!
合規(guī)工作心得體會篇4
通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務(wù)能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的體會：
一、加強合規(guī)文化建設(shè)，是提高個人思想素質(zhì)和風險防范意識的需要
加強個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、加強合規(guī)文化建設(shè)，是提高經(jīng)營管理水平的需要
一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是友愛支行合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
三、加強合規(guī)文化建設(shè)，是提高經(jīng)濟效益的需要
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住
各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
四、加強合規(guī)文化建設(shè)，是建立長效發(fā)展機制的需要
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進；在友愛支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
合規(guī)文化建設(shè)是一項在長期而又復雜的艱巨任務(wù)，需要相關(guān)部門各司其職，密切配合，常抓不懈。通過對合規(guī)文化的學習，使合規(guī)文化深入人心，培養(yǎng)業(yè)務(wù)條線合規(guī)文化，形成各盡其責、相互協(xié)同、信息共享、共促發(fā)展的協(xié)作機制，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實處，為全行的發(fā)展提供有利保障。
合規(guī)工作心得體會篇5
20xx年以來我行堅持從嚴治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
（一）公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個人理財業(yè)務(wù)風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
