合規(guī)心得通用8篇

時(shí)間:2024-02-19 作者:Indulgence 心得體會(huì)

為了將自己內(nèi)心的感悟得到表達(dá),我們可以寫(xiě)好心得體會(huì),寫(xiě)下心得體會(huì),讓我們更加明確自己的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì),從而更好地發(fā)展自己,范文社小編今天就為您帶來(lái)了合規(guī)心得通用8篇,相信一定會(huì)對(duì)你有所幫助。

合規(guī)心得通用8篇

合規(guī)心得篇1

經(jīng)過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情景,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,合規(guī)操作認(rèn)識(shí)和臨督防范認(rèn)識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,僅有按章辦事,我們才有保護(hù)自我的權(quán)益。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范認(rèn)識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)當(dāng)說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。

(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)和自我保護(hù)認(rèn)識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范認(rèn)識(shí),從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育優(yōu)良的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,構(gòu)成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

經(jīng)過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值觀念與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。

合規(guī)心得篇2

為打造xxx銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行,總行在全行開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動(dòng),堅(jiān)持以合規(guī)管理促經(jīng)營(yíng)、以改革創(chuàng)新促發(fā)展,圍繞影響全行管理過(guò)程中得質(zhì)量、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域,長(zhǎng)短結(jié)合,標(biāo)本兼治,持續(xù)優(yōu)化制度流程,創(chuàng)新管理工具,完善管理機(jī)制,強(qiáng)化信息支撐,提高全行員工素質(zhì),提升管理科學(xué)化、精細(xì)化和信息化水平,進(jìn)一步增強(qiáng)xxx銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、風(fēng)險(xiǎn)控制力和價(jià)值創(chuàng)造力,為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅(jiān)強(qiáng)的保障。

合規(guī)文化大討論,是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng),不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開(kāi)展合規(guī)文化大討論,就是針對(duì)合規(guī)管理中影響xxx銀行基本面最直觀、最突出的問(wèn)題進(jìn)行深刻的討論分析,讓新型的合規(guī)文化理念深入人心,是我們真正明白只有深入開(kāi)展合規(guī)文化大討論,將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程,努力做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī),才能有限防控風(fēng)險(xiǎn),降低案件發(fā)生;只有深入開(kāi)展合規(guī)大討論,引導(dǎo)我們樹(shù)立全新的合規(guī)文化理念,才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處,從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ),確保xxx銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、長(zhǎng)治久安和科學(xué)發(fā)展。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。

開(kāi)展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高樹(shù)立xxx銀行良好形象。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作,杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé),要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話(huà),報(bào)實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng),營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,提升治理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類(lèi)道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)和提升xxx銀行形象。一方面,要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉,員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒(méi)有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn),力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性,使xxx銀行員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng),使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)治理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立xxx銀行長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式,通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到xxx銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的'工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在xxx銀行這個(gè)大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對(duì)xxx銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)人生觀、世界觀、價(jià)值觀培育,以此建立我行的合規(guī)文化,進(jìn)而提高xxx銀行的凝聚力、核心競(jìng)爭(zhēng)力。其次要與案件專(zhuān)項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái),加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理,果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則,影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng),鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動(dòng)案件專(zhuān)項(xiàng)工作深入開(kāi)展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì),認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開(kāi)思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高xxx銀行經(jīng)濟(jì)效益的需要。

加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低文化經(jīng)濟(jì)資本占用,實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,要掌握各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置,注重用制度來(lái)約束自己的操作,用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合工作實(shí)際,熟悉掌握一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。

“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí),是我更加認(rèn)識(shí)到“建設(shè)島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義,深入開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”,引導(dǎo)我樹(shù)立全新的合規(guī)文化理念,為促進(jìn)xxx銀行發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

合規(guī)心得篇3

20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶(hù)、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。

三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶(hù)預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)賬情況。

四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

(一)公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的??》文件要求,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個(gè)金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個(gè)人客戶(hù)信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無(wú)上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過(guò)觀察、談話(huà)、會(huì)議分析、家訪、客戶(hù)回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。

合規(guī)心得篇4

初始合規(guī),讓我認(rèn)識(shí)到行業(yè)還可以如此規(guī)范。通過(guò)合規(guī),我對(duì)公司有了大致的了解。學(xué)習(xí)合規(guī),讓我感受到了p2p行業(yè)阿諾多姿的前景。

常言道"無(wú)規(guī)不成方圓",而對(duì)一家負(fù)責(zé)任的企業(yè)而言,更應(yīng)該有自己的規(guī)矩----為員工標(biāo)明前進(jìn)的方向,為員工的未來(lái)規(guī)劃出一片蔚藍(lán)的天空。我很慶幸進(jìn)入了一家愿意為員工未來(lái)負(fù)責(zé)的企業(yè),更幸運(yùn)的是我能代表泉州分中心親身參加此次有關(guān)合規(guī)的活動(dòng)。

當(dāng)我第一次參加合規(guī)培訓(xùn)的時(shí)候,懵懵懂懂的了解到,我所從事的這家公司行業(yè)性質(zhì),雖然我對(duì)企業(yè)的性質(zhì)分類(lèi)不是很清楚,但培訓(xùn)課程中的合規(guī)手冊(cè)明確說(shuō)明,我們不是集團(tuán)公司也不是上市公司,更不是金融公司。隨后培訓(xùn)老師詳細(xì)的一一介紹了每種企業(yè)的性質(zhì)及相應(yīng)需要具備的資質(zhì),很遺憾的是當(dāng)我隨著培訓(xùn)老師的描述去展望,了解到上述企業(yè)性質(zhì)的社會(huì)誘惑力,而現(xiàn)在我們恒昌卻顯得那般"一貧如洗"。

但當(dāng)我隨著合規(guī)的持續(xù)學(xué)習(xí),突然明白雖然我們現(xiàn)在沒(méi)有特別耀眼的光環(huán),但我們卻顯得如此誠(chéng)懇,也顯示出恒昌不會(huì)為一時(shí)的光彩,故意來(lái)掩飾自身現(xiàn)在的不足之處。試想一家公司可以在新人培訓(xùn)階段直接了當(dāng)?shù)模绱颂拐\(chéng)"貶低"自己的身份,可見(jiàn)對(duì)員工,對(duì)客戶(hù)是怎樣的負(fù)責(zé)任態(tài)度。或許我們恒昌沒(méi)有用委婉、優(yōu)美的詞藻來(lái)修飾自己現(xiàn)階段的權(quán)威性,但通過(guò)鐵一樣的合規(guī),為客戶(hù)、為員工架起了一座通往正確的道路,彰顯出恒昌人立足p2p行業(yè)的無(wú)聲宣誓。正如我逐漸了解的恒昌人那樣,簡(jiǎn)單、明了、熱情、實(shí)干,也正驗(yàn)證了我們的宣言"恒以致遠(yuǎn),昌盛中華"。

理想與現(xiàn)實(shí)總有出人意料的差距,或者這句用在我的第一次實(shí)踐上在恰當(dāng)不過(guò)。當(dāng)我第一次參與展業(yè)時(shí),面對(duì)路人屢屢投來(lái)的`異樣眼神,我曾動(dòng)搖過(guò)自己當(dāng)初的選擇。但在團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)和其他的同事鼓勵(lì)下,我選擇了留守堅(jiān)持。直到我完成第一次簽約時(shí),我才理解到恒昌合規(guī)方方面面規(guī)定的真諦,即是"為真正需要服務(wù)的客戶(hù),提供及時(shí)優(yōu)質(zhì)的援助"。

回憶起當(dāng)?shù)谝淮魏灱s完成時(shí),送客戶(hù)走向電梯,客戶(hù)回頭說(shuō)了"謝謝"。此刻客戶(hù)的眼神是如此般的放松,相對(duì)比來(lái)之前的焦急此刻仿佛完全換一個(gè)似得。突然明白我的工作或許不單單是為了薪水,更大的成就感是幫助了那些急需幫助,卻又幾乎無(wú)門(mén)的同胞們。我們雖不是無(wú)私地幫助那些一時(shí)經(jīng)濟(jì)困難的同胞們,但我們卻運(yùn)用我們恒昌細(xì)微的社會(huì)基礎(chǔ)完成了某些十字會(huì)都無(wú)法完成的社會(huì)責(zé)任。我們恒昌沒(méi)有起死回生之術(shù),卻拉住了那些因一時(shí)困難,游走在懸崖邊緣上的人們。而完成簽約后客戶(hù)的眼神,讓我感到再艱難的付出都是值得的。

而在80后90后逐漸支撐我們這個(gè)社會(huì)主體的情況下,伴隨著的是信息化的全面普及。而信息化普及的一個(gè)顯著特點(diǎn),就是行業(yè)之間及跨行業(yè)之間可以直接"面對(duì)面"的對(duì)比。面對(duì)如此簡(jiǎn)單又無(wú)比復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境,唯有更加合規(guī),我們才能贏得更多客戶(hù)的芳心,唯有更加專(zhuān)業(yè)我們才能以?xún)?yōu)雅的身段站在信息化的前列。

合規(guī)不單單是一份躺在紙面上的規(guī)范,更是一份需要印在我們每一位恒昌人內(nèi)心的章程,因?yàn)樗粌H是我們從業(yè)者的保障,更是恒昌客戶(hù)的信賴(lài)之源。

合規(guī)心得篇5

在日常學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中,我深刻認(rèn)識(shí)到,農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)帶給強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險(xiǎn),我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解:

一、增強(qiáng)職責(zé)意識(shí),加強(qiáng)職責(zé)監(jiān)督

首先,我們應(yīng)真正認(rèn)識(shí)職責(zé)心的重要性。不論在會(huì)計(jì)崗位或是信貸崗位,不論在前臺(tái)崗位還是后臺(tái)崗位,我們每位員工應(yīng)時(shí)刻意識(shí)到自己所肩負(fù)的職責(zé)。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練,不論業(yè)務(wù)是忙時(shí)還是閑時(shí),不論人員是緊時(shí)還是松時(shí),我們都要嚴(yán)格按章辦事,按規(guī)操作。如果我們對(duì)自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒,失去熱情,思想上麻痹大意,漫不經(jīng)心,對(duì)自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細(xì),把關(guān)不嚴(yán),不思不想不探究新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),那么,潛在的`風(fēng)險(xiǎn)可能已構(gòu)成,無(wú)心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時(shí)刻提醒自己:“我的微小疏忽,可能給客戶(hù)帶來(lái)很大麻煩;我的微小失誤,可能給建行帶來(lái)巨大損失?!?/p>

其次,職責(zé)心是一種約束。我們看過(guò)、聽(tīng)過(guò)很多的警示教育案例,多數(shù)案件的發(fā)生源于職責(zé)意識(shí)不強(qiáng)。案例中,有的人對(duì)身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問(wèn),視而不見(jiàn);對(duì)行為異常的人,作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無(wú)形中為作案人員開(kāi)了綠燈……因?yàn)槁氊?zé)心不強(qiáng),我們未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為;因?yàn)槁氊?zé)心不強(qiáng),我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個(gè)人在對(duì)自己負(fù)責(zé)的同時(shí)同樣對(duì)他人負(fù)責(zé),那么,我們相互監(jiān)督的制約機(jī)制就不是一句空話(huà),實(shí)現(xiàn)平安建行的目標(biāo)不會(huì)遙遠(yuǎn)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素養(yǎng),樹(shù)立牢固的職業(yè)操守

作為金融業(yè)的員工,業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固然重要,但思想覺(jué)悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要透過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)保證。一方面,我們應(yīng)自覺(jué)學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令,明白什么可為什么不可為;多讀報(bào)多看新聞,學(xué)習(xí)好人好事,以正能量的人物為榜樣,思想上到達(dá)拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面,我們不能因周?chē)h(huán)境的影響而無(wú)視職業(yè)操守。我們的周?chē)?,不乏穿名牌開(kāi)豪車(chē)的人,我們不能因?yàn)榱w慕效仿而喪失職業(yè)操守;在我們的員工周?chē)瑐€(gè)別人破了制度,壞了規(guī)矩,僥幸獲得一時(shí)的利益,作為同一環(huán)境的其他員工,不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想,不然,將深陷其中,不能自拔。

三、身體力行,做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者

作為基層工作人員,首先,我就應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),勤鉆研、多思考。其次,工作細(xì)致、扎實(shí),不走過(guò)場(chǎng)。面對(duì)檢查時(shí),做到事先明確檢查資料、細(xì)想檢查方法;檢查中,人到心到,既動(dòng)腦又動(dòng)手,業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)理解相結(jié)合;檢查后,對(duì)問(wèn)題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。透過(guò)檢查督導(dǎo),為我行的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險(xiǎn)防控盡綿薄之力。

合規(guī)心得篇6

要實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)就必須在合規(guī)價(jià)值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。

加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹(shù)立合規(guī)意識(shí),以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。

如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí),并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。

要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中,實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合,盡量減少各類(lèi)不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

為確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性、權(quán)威性,應(yīng)將合規(guī)工作與提職任用、考核評(píng)級(jí)、薪酬獎(jiǎng)金等掛鉤。

對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者,要給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)問(wèn)題查處要從嚴(yán)從重從快,決不姑息縱容,使違規(guī)者得為自己的越軌行為“買(mǎi)單”,以達(dá)到令行禁止。

只有在教化上觸及心靈,在懲處上敢下重手,做到教育本人,又能警示大家,良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣。

回顧過(guò)去許多案件的形成,大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。

如何確保一個(gè)"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守,并且保證這個(gè)"規(guī)"自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善,必須有一套機(jī)制作保證。

要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手,梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度,建立專(zhuān)業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,確立清晰的報(bào)告路線和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等,真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。

我國(guó)銀行業(yè)制度建設(shè)比國(guó)外銀行復(fù)雜,關(guān)鍵是欠缺文化,因?yàn)樵俸玫闹贫纫仓皇翘峁┝艘粋€(gè)共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣,并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向,春風(fēng)化雨般的滲透才能落到實(shí)處。

因此,要引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),加大執(zhí)行力度,提高執(zhí)“規(guī)”的自覺(jué)性。

從全國(guó)金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明,銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時(shí)時(shí)發(fā)生,違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識(shí)、缺乏對(duì)違法犯罪后果的足夠認(rèn)識(shí)。

因此,要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線,就要培育員工樹(shù)立“四種意識(shí)”,做到“三個(gè)加強(qiáng)”。

一是合規(guī)辦事意識(shí),堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事,憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí);二是責(zé)任意識(shí),應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)同志負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé),認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度,處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素;

三是監(jiān)督意識(shí),員工互相之間不能盲目信任,干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,在處理問(wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí),養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣,這樣才能使自己少犯錯(cuò)誤,才能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤;四是保密意識(shí),要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作,更要做好為客戶(hù)保密工作。

一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度,工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失,都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰;

二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè),要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé),在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。

三是加強(qiáng)培訓(xùn)。

要通過(guò)一定方式對(duì)所有新上任的部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)

責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn),通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門(mén)的全部規(guī)章制度,達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。

而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的,則不能讓其上崗工作。

人是各種社會(huì)實(shí)踐的主體。

合規(guī)文化的形成,與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。

首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。

由于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在于各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門(mén),因此,合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé),即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人,每個(gè)部門(mén)或崗位都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,作為銀行的員工,每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門(mén)內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái),將合規(guī)文化意識(shí)滲透到自己的工作中。

其次,合規(guī)的"規(guī)"要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行,必須通過(guò)有效的激勵(lì)機(jī)制,把對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任,使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮,違規(guī)可恥的工作氛圍。

合規(guī)文化并不是僵硬的、一成不變的,合規(guī)文化建設(shè)必須與時(shí)俱進(jìn),不斷發(fā)展和創(chuàng)新,從而達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

我們既要不斷借鑒他行的經(jīng)驗(yàn),博采眾長(zhǎng),又要適時(shí)根據(jù)外部環(huán)境、法規(guī)的變化,自主創(chuàng)新,培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

在實(shí)際工作中,將復(fù)雜的制度編寫(xiě)成便于執(zhí)行的《合規(guī)小手冊(cè)》,或以朗朗上口的歌訣、快板等形式,使之容易背誦和理解,也是一種創(chuàng)新。

合規(guī)文化建設(shè)只有起點(diǎn)沒(méi)有終點(diǎn),是一個(gè)長(zhǎng)期、漸進(jìn)的過(guò)程,靠我們共同努力和不懈追求。

因此,每一位員工都要從細(xì)微處做起、從我做起,管好自己,留心觀察身邊人,將“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶(hù)服務(wù)的全過(guò)程,把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動(dòng),把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化,把合規(guī)文化打造為合規(guī)價(jià)值,推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)持之以恒,為建行安全經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展、提升效益保駕護(hù)航。

合規(guī)心得篇7

通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí),我深刻的認(rèn)識(shí)到,合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證??梢哉f(shuō),這次活動(dòng)的開(kāi)展,讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面,就這次學(xué)習(xí)的收獲,我談點(diǎn)我的體會(huì):

一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),是提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的需要

加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要

一方面,要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話(huà),報(bào)實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng),營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,提升管理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類(lèi)道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),全行干部職工是友愛(ài)支行合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒(méi)有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對(duì)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解,把合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái),以為提幾句口號(hào),組織一些文體活動(dòng),唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定,個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員,柜面成為營(yíng)銷(xiāo)舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況,采取以會(huì)代訓(xùn)、專(zhuān)題培訓(xùn)等不同形式,力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng),使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要

加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng),在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn),要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來(lái)約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程,確保有章可循,切實(shí)堵住

各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營(yíng)的.安全性、流動(dòng)性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

四、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式,通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在友愛(ài)支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識(shí),談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專(zhuān)項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái),要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理,堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則,影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng),鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動(dòng)案件專(zhuān)項(xiàng)工作深入開(kāi)展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì),認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開(kāi)思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)在長(zhǎng)期而又復(fù)雜的艱巨任務(wù),需要相關(guān)部門(mén)各司其職,密切配合,常抓不懈。通過(guò)對(duì)合規(guī)文化的學(xué)習(xí),使合規(guī)文化深入人心,培養(yǎng)業(yè)務(wù)條線合規(guī)文化,形成各盡其責(zé)、相互協(xié)同、信息共享、共促發(fā)展的協(xié)作機(jī)制,確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處,為全行的發(fā)展提供有利保障。

合規(guī)心得篇8

為提高合規(guī)展業(yè),避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了,公司員工合規(guī)守則。通過(guò)這次認(rèn)真的學(xué)習(xí),我充分認(rèn)識(shí)到,只有在時(shí)時(shí)合規(guī),事事合規(guī)的前提下,才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果,才能實(shí)現(xiàn)公司效益和個(gè)人利益的一致,才能最終實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造價(jià)值,成就你我!

國(guó)信證券源起于中國(guó)證券市場(chǎng)最早的三家營(yíng)業(yè)部之一,時(shí)至今日,我們之所以在中國(guó)證券市場(chǎng)近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強(qiáng),成為中國(guó)證券界的翹楚,我們能有今天的成績(jī),是每一個(gè)國(guó)信人合規(guī)自律的結(jié)果,是公司憑著遵紀(jì)守法,穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的`合規(guī)管理的結(jié)果。公司倡導(dǎo)合規(guī)管理,合規(guī)經(jīng)營(yíng),合規(guī)人人有責(zé),全員主動(dòng)合規(guī),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念,在全公司推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀,提高全體工作人員的合規(guī)意識(shí),推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程,促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

1、合規(guī)經(jīng)營(yíng):公司以合規(guī)為經(jīng)營(yíng)管理的第一要旨,公司加強(qiáng)合規(guī)教育,堅(jiān)持長(zhǎng)期穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),建立長(zhǎng)效執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,以安全,穩(wěn)健,合規(guī),守法,效益經(jīng)營(yíng)為客戶(hù),投資者,股東,員工社會(huì)帶來(lái)有效價(jià)值。公司倡導(dǎo)以誠(chéng)實(shí),守信,正直,守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化,并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。

2、合規(guī)人人有責(zé):合規(guī)不是合規(guī)部門(mén)或合規(guī)管理人員的獨(dú)有責(zé)任,合規(guī)覆蓋所有的部門(mén)和全體工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的全過(guò)程,堅(jiān)持合規(guī)操作是每個(gè)部門(mén),每位員工日常工作的神圣職責(zé)。

3、全員主動(dòng)合規(guī):公司全體工作人員均有自覺(jué)合規(guī)意識(shí),將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為,將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提,主動(dòng)履行合規(guī)職責(zé),主動(dòng)培育合規(guī)理念,接受合規(guī)培訓(xùn),參與合規(guī)文化宣導(dǎo),主動(dòng)發(fā)現(xiàn),揭示,報(bào)告,處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。

4、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值:合規(guī)是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內(nèi)在需要,合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的聲譽(yù)或財(cái)務(wù)損失的可能性,降低公司經(jīng)營(yíng)成本,合規(guī)為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值,因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會(huì)和盈利空間。

俗話(huà)說(shuō)的好,沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會(huì)得到嚴(yán)懲,在我們偏離軌道的時(shí)候,我們要牢記,合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,全員要主動(dòng)合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價(jià)值的光環(huán),也同樣頂著違規(guī)的高壓線,在我們創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí),我們要謹(jǐn)慎的問(wèn)自己。我合規(guī)了沒(méi)有,如果沒(méi)有合規(guī)展業(yè),即使自己創(chuàng)造了價(jià)值,那也終歸是0?。?!

我記得,我剛來(lái)國(guó)信的時(shí)候,我們那時(shí)第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師,告訴我們,合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,合規(guī)人人有責(zé),未來(lái)4年內(nèi)國(guó)信要從優(yōu)秀做到卓越,我們是金融農(nóng)民,在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候,我們不要老是低頭干活,還要抬頭看路,我們不是什么路都可以去走,我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規(guī)自律的健康之路!在國(guó)信我們有追求卓越的領(lǐng)導(dǎo),有團(tuán)結(jié)的同事,我們有一個(gè)無(wú)限廣闊的發(fā)展平臺(tái),我們國(guó)信現(xiàn)在是全國(guó)第三,我們未來(lái)一定會(huì)做第一!在我們追求卓越和第一的過(guò)程中,我們一定要牢記,合規(guī),合規(guī),在合規(guī)!?。?/p>

相信在不久的將來(lái)我們一定可以實(shí)現(xiàn)大國(guó)信的美好愿望,國(guó)信要強(qiáng),國(guó)信濟(jì)南更要強(qiáng),做為國(guó)信人我們要去改變,把不可能變?yōu)榭赡?!?guó)信一定強(qiáng),我們一定創(chuàng)造更多的價(jià)值,但是我們也要時(shí)刻把合規(guī)放在心里,讓我們啟動(dòng)合規(guī)模式,努力向前沖吧!??!